お客さま本位の業務運営方針

当社は、お客さま本位の業務運営を基本として、

「地域社会に根ざし、地域の皆さまに愛される代理店」を

目指していきます。

１．お客さま本位の業務運営に関する方針の策定・公表等（原則１）

「お客さまに有益な情報及び最適な保険を提案する事で信頼と満足度を高め地域社会に貢献する企業をめざします」というビジョンのもと、お客さま及び 会社との 永続的な信頼関係構築に努めるため、以下の取組方針を定め実践していくことを宣言し、定期的に振り返りを実施し、よりよい業務運営を実現するため、定期的に見直しを行って参ります。

＜取組とKPI＞

当社ホームページ・事務所内にて掲示：定期的な見直しの実施（年１回）

２．お客さまの最善の利益の追求（原則２）

自社の利益獲得を優先するよりお客さまの利益を最優先することが持続的な事業の発展につながると考え、そのためお客さまのニーズを的確に把握しお客さまの利益につながる最適な保険商品の提供に取り組みます。

＜取組とKPI＞

保険会社のお客さまアンケート：回答件数５０件以上かつカウント対象回答割合９０％以上

ミーティング：年１２回以上

３．利益相反な最適な管理（原則３）

お客さまを最優先に考え、お客さまに対して適切でない契約が行われないよう中立・公平な立場を保ち、適切な管理と丁寧な説明のもと最適な商品をご案内します。

＜取組とKPI＞

当社内で対応履歴の入力内容共通化：対応履歴入力１００％

ミーティング：年１２以上

４．手数料の明確化（原則４）

保険にご加入いただく際、お客さまから直接手数料をいただくことはありません。　各種費用については丁寧かつ分かりやすく、ご理解・ご納得いただけるように努めます。

＜取組とKPI＞

対応履歴の入力内容共通化：対応履歴入力１００％

代理店システム計上率：９８％以上

５．重要な情報の分かりやすい提供（原則５）

お客さまのご意向を正確に把握し、重要な情報は分かりやすく提供することに努めます。専門用語はパンフレット等を使用しながら丁寧かつ分かりやすく説明することに努めます。高齢者のお客さまに対してはより慎重なご意向の把握と商品の提案に努めます。

＜取組とKPI ＞

満期日７日前証券作成率：９５％以上

代理店システム計上率：９８％以上

６．お客さまにふさわしいサービスの提供（原則６）

お客さまの家族構成・ライフプランなどをしっかりと把握しご意向に沿った提案に努めます。契約後のアフターフォローや見直しを行うことで継続的に支援し、お客さまに安心して任せてもらえるよう多種多様なニーズに対応すべく研修や研鑽に努めます。また万一の事故でお困りの際にはしっかりと寄り添い保険金請求手続きの支援や状況報告を行いお客さまの不安が解消できるよう努めます。

＜取組とKPI＞

事故対応力認定制度：全員取得

７．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（原則７）

各種法令を遵守し、保険商品の変更に適正に対応していくため、定期的なミーティングでの情報共有や研修を行いスキルアップに努めます。自身の成績のためにお客さまに不利益な提案が行われないよう、適正な業務遂行ができる処遇とお客さま本位の業務運営ができる職場環境作りに努めます。

＜取組とKPI＞

ミーティング・ｅラーニングの受講：年１２回以上

《上期振返り》＊２０２５年９月末　→　１１月時点（前年実績）

お客さまアンケート回収：２０件　　→　２５件

口振ペーパーレス（前年実績７７．７％）：８２．１％　→　７５．６％

代理店システム計上率（前年実績９８．６％）：９９．６％　→　９９．６％

満期７日前証券作成率（前年実績９５．７％）：９５．１％　→　９５．６％

事故対応力認定制度取得率（前年実績１００％）：１００％　→　１００％